¿Cómo hacer mi Declaración Anual 2025 paso a paso? Guía completa

Llega la época del año para realizar la declaración anual y tal vez puedas tener dudas de cómo realizarla. Aquí te compartimos una guía para contarte quiénes, en términos generales, deben de presentarla, y, si debes llevarla a cabo, acompañarte de forma clara y sencilla, contándote qué se necesita y cómo utilizar las herramientas del Servicio de Administración Tributaria (SAT).

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¿Qué es la declaración anual y quién debe presentarla?

La declaración anual es el reporte que se presenta ante el SAT para informar los ingresos y deducciones del año fiscal anterior. Debes presentar tu declaración anual si:

Trabajaste para dos o más patrones durante el año.
Recibiste ingresos por otros conceptos diferentes a salarios, como por ejemplo, honorarios.
Recibiste ingresos por salarios superiores a 400,000 pesos en el año.
Ganaste algún premio o tuviste ingresos por inversiones.
Obtuviste ingresos por liquidación, indemnización laboral, jubilación o pensión.

¿Qué documentos necesito para hacer mi declaración anual?

Tener todo a la mano es la clave para un proceso rápido y sin errores. Entender cómo hacer la Declaración Anual comienza por una buena organización. A continuación, te dejamos una lista para que no se te escape nada:

RFC y contraseña o e.firma: llaves de acceso al portal del SAT.
Comprobantes de ingresos: recibos de nómina o las constancias que te entregan tus empleadores.
Facturas de deducciones personales: gastos médicos, hospitalarios, dentales, intereses de créditos hipotecarios, donativos a instituciones autorizadas y colegiaturas.
Estados de cuenta bancarios: útiles para verificar ingresos, gastos e inversiones.
Constancias de retenciones: si te retuvieron impuestos por algún servicio o inversión.

¿Cómo hacer tu Declaración Anual en el portal del SAT? Te contamos el paso a paso:

Inicia sesión en el portal del SAT.
Ve al apartado de declaración anual y accede con tu RFC y contraseña o e.firma. Aquí comienza formalmente el proceso para hacer la declaración anual del ejercicio anterior.

Revisa la información prellenada al momento de hacer tu declaración anual.
El SAT utiliza la información de los CFDI (nómina, honorarios, facturas) para armar una propuesta inicial. Se visualizarán ingresos, retenciones y algunas deducciones ya capturadas.

Valida cada dato contra los comprobantes para realizar de forma correcta tu declaración anual.

Verifica tus ingresos y ajusta si hay errores al hacer tu declaración anual.
Si se detectan facturas faltantes o ingresos no reconocidos, es posible editar la información siempre que cuentes con respaldo documental. De igual forma, si falta alguna factura respecto a las deducciones personales, es posible agregarla si cumple con los requisitos.

No olvides que existen datos informativos que deberás incluir en la declaración aun y cuando no sean ingresos acumulables, por ejemplo, algunos préstamos, donativos y premios recibidos en el año si superan los $600,000 pesos.

Calcula el resultado antes de enviar tu declaración anual.
Cuando la captura y revisión se completa, el sistema mostrará si el usuario cuenta con saldo a favor o impuestos a pagar. Aquí se podrá tener una previsualización de la declaración anual antes de confirmarla definitivamente. Si todo está correcto, será necesario firmar con la e.firma o contraseña y enviar.

Tip: usa el simulador del SAT para hacer tu declaración anual

Antes de presentar la declaración anual, una buena idea es utilizar el simulador del SAT, pues esta herramienta te permitirá estimar el resultado con base en la información precargada.

Así, es una forma muy útil para simular la realización de la declaración anual sin tener consecuencias, comprender qué rubros influyen más sobre el impuesto y decidir si necesitas añadir o corregir información. Asimismo, si tienes dudas más generales, puedes consultar guías o videos para tener mayor claridad.

¿Saldo a favor o impuesto a cargo en tu declaración anual?

Al finalizar el proceso de la declaración anual, habrá dos escenarios:

Resultado	¿Qué significa?	¿Qué sigue?
Saldo a favor	Pagaste más impuestos de los que debías durante el año.	Puedes solicitar la devolución al SAT o aplicarlo a futuros pagos de impuestos.
Impuesto a cargo	Pagaste menos impuestos de los que correspondían.	Deberás pagar la diferencia. Puedes hacerlo en línea desde el portal del SAT.

Tip: si obtienes saldo a favor, puedes aprovechar esa devolución para fortalecer tus metas financieras, como aportar hacia un fondo de emergencia, incrementar tu ahorro o comenzar a invertir.

Realizar tu declaración anual puede parecer complicado, pero esta guía te ayudará a tener más claridad y con cada ejercicio irás aprendiendo más. Haber entendido cómo hacer la declaración anual te permitirá tomar mejores decisiones para el siguiente ejercicio; por ejemplo, en tus deducciones personales o para planear el pago de impuestos y que no te agarre desprevenido. ¡Recuerda ir guardando tus comprobantes durante el año y revisar periódicamente las facturas para facilitar el próximo ejercicio!